《企业信用风险分类监管暂行办法》解读

2020年7月23日，我局印发了《海南省市场监督管理局企业信用风险分类监管暂行办法》（以下简称《暂行办法》）。为了更好落实《暂行办法》各项规定，在全省市场监管系统推行包容审慎监管，优化营商环境，现就《暂行办法》相关内容解读如下：

一、《办法》出台背景

为进一步深化“放管服”改革，强化企业信用分类监管，推动全省社会信用体系建设，打造海南自由贸易港国际化、法治化、便利化的营商环境，我局制定了《暂行办法》，规定市场监管部门在依法归集企业信用信息的基础上，按照一定的标准，运用互联网、大数据、机器学习等现代技术手段对企业信用风险进行自动分类，与“双随机、一公开”监管、“互联网+监管”、信用联合惩戒等协同联动，对主要风险点实现精准识别和监测预警，在此基础上对企业实施差异化监管，不断提高监管的效能和水平，实现科学精准监管。

二、《暂行办法》起草过程

我局成立了信用监管工作小组专门负责《暂行办法》的起草工作，在充分借鉴了全国各省市出台的信用分类管好经验、好做法的基础上，三易其稿，形成了《暂行办法》（征求意见稿），向全省各市县、洋浦经济开发区市场监管局、省局各处室和全社会公开征求意见，在充分吸取相关意见的基础上，形成《暂行办法》（送审稿）报法制部门法核，并经局长办公会议专题研究，最终形成了《暂行办法》。

三、《暂行办法》制定依据

《暂行办法》的制定依据主要有：《企业信息公示暂行条例》《中国（海南）自由贸易试验区商事登记条例》。

四、《暂行办法》主要内容

（一）《暂行办法》适用于依法在海南省登记注册的各类企业，包括各类法人企业、非法人企业及其分支机构。

（二）《暂行办法》规定了企业信用风险分类划分的标准和类别。按照信用风险分类坚持定量分析和定性判定相结合的原则，依据国家企业信用信息公示系统（海南）、省政务信息共享交换平台和省“互联网+监管”系统等归集的各类涉企信息，根据规定的条件，运用人工智能算法，将企业划分为暂无风险企业、低风险企业、中风险企业、高风险企业四类。

（三）《暂行办法》规定了企业信用风险分类的调整和修复。企业信用风险分类不是一成不变的，根据企业履行信用的变动，企业信用风险可以由系统自动进行调整和修复。企业可以向辖区市场监督管理部门提出信用风险分类查询，对信用风险分类结果有异议的，可以向省市场监管局书面提出异议，申请调整企业信用风险分类。

（四）《暂行办法》规定了企业信用风险分类结果的应用。各级市场监管部门根据信用风险分类结果，将“双随机、一公开”监管、重点监管等与企业信用风险分类结果有机结合，对暂无风险企业、低风险企业、中风险企业、高风险企业分别采取相应的监管措施，实行差异化监管。

海南省市场监督管理局

2020年10月22日